Home Broker Recensioni ed opinioni su XTB, perché è meglio starne alla larga?

Recensioni ed opinioni su XTB, perché è meglio starne alla larga?

XTB è un broker polacco che si distingue per sicurezza dei conti e formazione. Nonostante le buone premesse, ha un team di vendita che si è dimostrato troppo insistente ed altri difetti nella contrattazione che vi suggeriamo di seguire leggendo la nostra approfondita recensione.

Recensione utenti: 20 votes
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XTB è un broker online dedicato ai mercati Forex, Crypto e CFD. XTB è orgoglioso di offrire un approccio personale, materiali didattici completi e una piattaforma pluri-premiata. La società mira a creare una relazione a lungo termine con i clienti, fornendo loro gli strumenti necessari per operare con successo.

L’attività di XTB è dislocata in 17 diversi paesi e ha anche una versione internazionale separata. Ognuno di questi presenta lievi differenze in spread, leva finanziaria, tipi di conto, metodi di finanziamento e altre complessità. Se non diversamente specificato, tutte le informazioni che seguiranno si basano su Conti internazionali.

XTB: un po’ di storia del broker

XTB ha una ricca storia che risale al 2002. Nel 2002 è stato incorporato X-Trade. Con la sua sede a Varsavia, all’epoca era la prima casa di brokeraggio in valuta estera in Polonia a offrire leva. Nel 2004, X-Trade si fuse e divenne XTB come un modo per conformarsi alle normative aggiornate per il mercato polacco.

A partire dal 2005, XTB è stata autorizzata dall’autorità polacca di vigilanza finanziaria (KNF) per offrire servizi di intermediazione su tutti i tipi di prodotti finanziari. Nel 2005, XTB ha ottenuto il premio di “Best Broker in Europa” dal Money Markets Journal.

Nel 2006, XTB è entrata a far parte della Camera di compensazione nazionale polacca e della Borsa di Varsavia. Nel 2007, ha aperto la sua prima filiale estera, che si trovava nella Repubblica Ceca. Ha seguito questo risultato aprendo anche uffici in Romania, Slovacchia, Germania e Spagna nel 2008.
X-Trade Brokers ha cambiato denominazione in XTB Online Trading nel 2009. Nel 2010, XTB ha aperto nuove filiali in Portogallo, Francia, Italia e Ungheria. Queste filiali includevano licenze trans-frontaliere in Austria, Paesi Bassi, Svezia, Bulgaria, Grecia e Belgio. L’anno 2010 ha visto anche XTB stabilire filiali in Turchia e nel Regno Unito.

Nel 2016, XTB ha firmato un accordo con Mads Mikkelsen, l’attore interpete della serie Hannibal, per diventare un ambasciatore del marchio. Nel 2016, XTB è stata quotata con successo alla Borsa di Varsavia. Il primo giorno in cui la società si è quotata in borsa, le azioni sono aumentate di oltre il 4%.

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I tipi di account disponibili su XTB

XTB rende disponibili 4 tipi di account, tra cui il conto demo. Dobbiamo però rammentare che il conto demo ha una durata limitata ad un solo mese nell’iscrizione gratuita. Questo lascia immaginare come XTB spinga un po’ troppo i clienti nell’apertura di un conto e ad eseguire transazioni in denaro reale, come vedremo anche più avanti nella recensione. Ecco la descrizione degli account:

  • Account demo: esiste un account demo di XTB che consente di testare la piattaforma senza alcun impegno.
  • Conti standard: questo conto ha accesso a oltre 1.500 strumenti, tra cui forex, materie prime, criptovalute, indici, CFD su azioni e CFD su ETF. Questo tipo di account ha un’esecuzione a mercato, leva fino a 1:200, uno spread minimo di 0,35 e un ordine minimo di 0,1 lotti. C’è una protezione dal saldo negativo e trading automatizzato. Sia la configurazione che la gestione dell’account sono gratuite per questo tipo di account. Puoi utilizzare MT4 o xStation con questo tipo di account (approfondiremo il capitolo piattaforme successivamente)
  • Conti Pro: hanno un accesso identico alle risorse, con uno spread minimo di 0,28 e una leva massima di 1: 200. È disponibile un account gratuito senza spese di gestione e la dimensione minima dell’ordine è di 0,1 lotti. Questo tipo di account funziona anche con xStation e MT4.
  • Conti islamici: sono simili ai conti standard. Le uniche differenze sono che non offrono trading di criptovalute e sono privi di swap per essere conformi alla legge islamica.

Naturalmente solo i conti Standard e Pro sono disponibili per i clienti italiani. Entrambi questi tipi di account per i clienti italiani utilizzano spread fluttuanti e, nel caso del Conto Pro, presentano anche un’esecuzione a mercato. Ciò comporta il pagamento di una piccola commissione per raggiungere i livelli di mercato. Gli spread di un conto standard in Italia fluttuano con un minimo di 0,9 pip, mentre gli account Pro hanno uno spread minimo di 0 pips, anch’essi fluttuanti.

Osserviamo anche nella gamma di strumenti finanziari disponibili, la maggior parte di essi sia relativa al forex e ai CFD e non c’è molta scelta rispetto ad altri asset. Inoltre, rammentiamo come il servizio clienti sia disponibile solo per 5 giorni alla settimana, al contrario di altri broker che hanno un’assistenza perpetua anche al sabato e la domenica (fondamentale per chi fa trading soprattutto di criptovalute, visto che non chiudono le contrattazioni durante il weekend).

Inoltre, ci segnalano che il team di XTB può essere molto stressante in tema di deposito fondi, spingendo i clienti a versare più soldi. Questa è una procedura che noi, da sempre, riteniamo scorretta in quanto bisogna dare completa libertà all’investitore senza mettergli ansia o fretta. Il broker è un intermediario e da tale si deve comportare!

Le differenze tra conto Standard e conto Pro sono riportate in questa figura

La politica di deposito dei fondi

Per depositare fondi sul tuo conto XTB e iniziare a fare trading, accedi e vai su “Depositi“. Da lì, scegli il tuo conto di trading e il metodo di pagamento. XTB offre molti metodi per depositare fondi, alcuni dei quali hanno costi aggiuntivi, ma molti sono gratuiti. Tieni presente che se depositi fondi in XTB in una valuta diversa da quella dei tuoi fondi bancari, XTB non pagherà per i tassi di cambio. Ci sono anche alcune variazioni nei metodi di deposito accettati in base alla posizione.

I trasferimenti bancari sono gratuiti e accettati in dollari. In alcuni casi, la tua banca potrebbe addebitare una commissione di trasferimento, sebbene XTB non ti addebiterà alcuna commissione aggiuntiva. I trasferimenti bancari effettuati a XTB devono provenire da banche registrate a tuo nome completo, con il nome corrispondente a quello dell’account XTB. In caso contrario, rischi di perdere tempo poiché i fondi torneranno sul conto bancario originale.

I depositi possono anche essere effettuati tramite carte di credito, tra cui Visa, MasterCard e Maestro. Questi depositi possono essere effettuati in USD; XTB non valuta alcun costo aggiuntivo per questa transazione.
I metodi di deposito e prelievo variano a seconda della regione e del paese per i clienti XTB. In Italia, ad esempio, puoi anche effettuare un deposito tramite PayPal o Neteller, ma non attraverso SafetyPay. I depositi per i conti aperti in Italia possono essere in dollari, sterline o euro.

Infine, puoi utilizzare uno dei numerosi portafogli elettronici per depositare fondi in XTB. Paysafe, che un tempo era conosciuta come Skrill, viene fornito con una commissione pari al 2% dell’importo depositato. SafetyPay prevede invece una commissione dell’1,5%.

Non comprendiamo come mai i pagamenti elettronici, che dovrebbero essere quelli più immediati e dunque meno onerosi, vengono vessati in maniera così pesante da questo broker. Questo costituisce indubbiamente uno degli svantaggi più clamorosi di questa piattaforma.

Un ulteriore difetto che abbiamo riscontrato in questa piattaforma è che il deposito minimo è di 250 euro e ci sembra francamente esagerato, rispetto ad una concorrenza dove si parte anche al di sotto dei 100 euro.

Le piattaforme di trading XTB

Gli Online Personal Wealth Awards hanno definito la piattaforma XTB la “migliore piattaforma di trading 2016.” La piattaforma fornisce ai clienti un live feed dove è possibile consultare le notizie più importanti della giornata e un calendario economico. La velocità di esecuzione degli ordini è elevatissima e vi è l’accesso a strumenti avanzati di trading di grafici. Puoi usare XTB su qualsiasi dispositivo, inclusi desktop, laptop, tablet o smartphone. I dispositivi mobili sono compatibili per iOs e Android.
Esistono due opzioni di piattaforma con XTB: xStation 5 e MetaTrader4.

xStation

xStation 5 è la pluri-premiata piattaforma proprietaria di XTB. È semplice da usare e ha velocità di esecuzione superiori. Questa piattaforma include un calcolatore di trading, trading con grafici avanzati, statistiche del trader, analisi tecniche avanzate, chiusura di ordini al meglio, colloquio tra operatori, sentiment di mercato, top movers (gli strumenti che stanno segnando la migliore o peggiore performance giornaliera) e screener azionario.

xStation 5 è disponibile per dispositivi desktop, tablet, cellulari e persino smartwatch. La versione desktop è completamente funzionale ed è la versione più veloce della piattaforma. L’applicazione per tablet massimizza l’interfaccia della versione del dispositivo tablet e offre una gestione completa degli scambi con potenti strumenti. Come la versione desktop, offre la chiusura di ordini al meglio, la gestione completa del trade e grafici interattivi che includono indicatori tecnici.

La versione mobile è incredibilmente popolare, con oltre il 50% dei clienti XTB che la utilizza attivamente. È dotato di potenti strumenti e funzionalità, tra cui la completa gestione del trade, i grafici interattivi, gli indicatori tecnici e la chiusura di ordini al meglio. L’applicazione per smartwatch ti consente di fare trading in pochi tocchi e ha completa compatilibità sia con dispositivi Android che iOS. L’interfaccia è semplice da usare e puoi fare trading e gestire i tuoi ordini direttamente dal tuo smartwatch.
L’unica nota che ci sentiamo di fare è che manca il copy-trading come opzione disponibile.

XStation 5, è la piattaforma proprietaria di XTB

MetaTrader 4

MetaTrader 4 è la piattaforma di trading più popolare nel settore, offrendo ai clienti XTB tutti i vantaggi di una piattaforma amata e facile da usare. Esiste una vasta gamma di strumenti analitici integrati e la possibilità di aggiungere strategie automatiche, indicatori e oscillatori.

Una caratteristica speciale di MT4 è la capacità di ottimizzare il trading tecnico tramite un potente riconoscimento dei pattern. Questo strumento ti consente di individuare le tendenze che stanno appena emergendo in modo da poter definire i punti di uscita e di entrata, nonché impostare i livelli di presa di profitto (take profit) e arresto delle perdite (stop loss). Con un sistema di negoziazione con un clic, entrare ed uscire dalle negoziazioni è rapido ed efficiente. MT4 ha anche un tester di strategia e una grande esperienza.

MetaTrader 4 è disponibile per desktop, tablet e dispositivi mobili. La versione desktop è ricca di funzionalità. La versione per tablet ti consente di avere il controllo e la gestione completa delle tue transazioni aperte. La versione mobile è disponibile sia per iOS che per Android e ti consente di fare trading ovunque e in qualsiasi momento. Include capacità intuitive per eseguire transazioni e analizzare le tendenze del mercato.

Anche qui, abbiamo notato con dispiacere che la piattaforma non dispone di un’autenticazione a due fattori durante il login, per cui può essere violata facilmente nel caso in cui qualche malintenzionato dovesse entrare in possesso dei dati dell’account utente. Altre gravi mancanze sono l’assenza di un numero più vasto di ordini da eseguire: non vi è traccia di un Order Cancel Order (OCO) o di altri ordini più sofisticati ma che possono rivelarsi utili durante l’operatività. Infine, non è possibile procedere alla modifica del settaggio della leva, che quindi rimane quella imposta dal broker in qualsiasi condizione. Un dato tutt’altro che banale, che costringe l’operatore a calcolare in anticipo con quale size entrare.

Su XTB è disponibile anche la MetaTrader 4
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Gli strumenti finanziari disponibili su XTB

Per attirare una vasta gamma di operatori, XTB supporta un lungo elenco di strumenti finanziari. In totale, ci sono 3.000 mercati che puoi negoziare con il broker, inclusi forex, materie prime, azioni e indici.
Per il forex, puoi goderti gli spread da 0,1 pips; questi sono negoziabili 24 ore al giorno, 5 giorni la settimana. Esistono 48 coppie di valute, contratti di dimensioni di micro lotti e non esiste un deposito iniziale minimo.

Ci sono più di 20 indici disponibili con XTB, inclusi quelli provenienti da Cina, Germania e Stati Uniti. Tutti hanno bassi costi di transazione, la possibilità di andare long o short, un meccanismo di leva finanziaria e nessun costo overnight per mantenere una posizione aperta.

Ci sono le più importante materie prime disponibili, come petrolio, argento e oro. Questi non hanno costi di mantenimento overnight, negoziazioni 24 ore su 24, bassi costi di transazione e alta volatilità per metalli preziosi e materie prime.

XTB supporta CFD su oltre 1.500 azioni, con leva fino a 1:10. Le commissioni sono basse, a partire da appena 0,08% e c’è un’esecuzione ultra-veloce più la possibilità di andare long o di aprire posizioni corte.
Esistono 60 CFD ETF, con leva fino a 1:10, commissioni basse a partire dallo 0,08%, esecuzione ultra-veloce e protezione dal saldo negativo.

Infine, XTB offre la possibilità di scambiare criptovalute, tra cui Dash, Bitcoin, Litecoin, Ripple, Stellar, Ethereum e altro. Il mercato è aperto 24 ore su 24, 7 giorni su 7 e ci sono bassi costi di transazione e nessun rischio di perdita di capitale a causa di un attacco di hacking.

Rispetto alla concorrenza, tuttavia, lamentiamo un numero decisamente inferiore di strumenti finanziari negoziabili soprattutto per quanto concerne ETF, azioni e commodities. Ci auguriamo che questi numeri crescano in futuro, ma per il momento dobbiamo segnalarlo come punto negativo per questo broker.

La formazione su XTB

Per garantire che tutti i clienti abbiano le conoscenze di cui hanno bisogno a disposizione, XTB offre una vasta sezione Education: questa è una delle principali schede di navigazione sul suo sito Web. All’interno della sezione Education, puoi dividere le sezioni della Trading Academy per livello di competenza o argomento. I livelli di abilità includono Basic, Intermedio, Esperto e Premium.

Il livello Basic ti aiuta a imparare le informazioni più importanti sul mercato forex, strumenti e piattaforme di trading e insegna le tecniche di trading di base. L’intermedio lo approfondisce insegnandoti l’analisi fondamentale e l’analisi tecnica. Questo è anche il luogo in cui i clienti imparano a gestire il rischio e a controllare le emozioni. I corsi per esperti saranno disponibili molto presto e si concentreranno su strumenti e tecniche avanzati, conoscenze di trading di esperti e funzioni avanzate sulla piattaforma XTB.

Infine, la sezione Premium è piena di contenuti riservati e include strumenti, suggerimenti e consigli dei migliori trader oltre a strategie e tecniche di trading avanzate. Puoi accedere alla maggior parte dei materiali didattici su XTB senza effettuare l’accesso o la registrazione, tranne che per questa sezione che è ovviamente riservata agli utenti della piattaforma e pertanto richiede la registrazione.

XTB riserva un’attenzione particolare al ruolo della formazione

Se preferisci, puoi anche consultare i corsi nella sezione Istruzione per argomento anziché per livello. In questo modo, puoi scegliere tra un tutorial MT4, un tutorial xStation, un’introduzione ai CFD, un’analisi fondamentale o un’introduzione al Forex.

Nel momento in cui scrivo, la categoria Basic ha 27 lezioni tra cui scegliere e tratta argomenti come l’utilizzo di piattaforme specifiche in grande dettaglio, la gestione del rischio, un’introduzione a tipi di grafici, resistenza e supporto, l’approccio trend-following, perché la macroeconomia è importante e altro ancora. Ci sono 15 lezioni intermedie al momento della scrittura, tra cui le guide avanzate su caratteristiche specifiche della piattaforma, posizione e posizionamento del mercato, azioni, criptovalute, correlazione tra mercati e altro ancora.

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XTB è un broker sicuro?

Poiché XTB è regolamentato, puoi stare tranquillo sapendo che il broker detiene tutti i fondi dei suoi clienti al dettaglio in un conto separato. Ciò significa che quei fondi non si mescolano mai con i fondi propri del broker. Esistono inoltre misure aggiuntive, come la memorizzazione dei fondi in conti separati da quelli di XTB. L’uso di fondi separati per i fondi dei clienti assicura che se dovesse succedere qualcosa a XTB e il broker dovesse presentare istanza di fallimento, i fondi dei clienti non potranno essere considerati beni recuperabili dai creditori generali di XTB. Invece, i fondi saranno restituiti ai clienti.

Nel caso di clienti XTB in Italia che si iscrivono tramite la versione italiana di XTB, esiste una protezione aggiuntiva dei fondi tramite il sistema di indennizzo dei servizi finanziari. Questo sistema, noto come FSCS, fornisce un’assicurazione fino a 50.000 euro a persona se si dovesse verificare lo scenario improbabile che XTB diventasse insolvente.

Per quanto concerne la tutela della sicurezza personale, tutte le informazioni personali inviate a XTB rimangono al sicuro con l’azienda. Tutti i dati passano attraverso una connessione SSL sicura per impedire agli hacker di accedervi. Grazie alla regolamentazione e all’autorizzazione di XTB da parte di varie organizzazioni finanziarie in tutto il mondo, puoi contare sul broker per mantenere il massimo livello di sicurezza.

Un resoconto finale su vantaggi e svantaggi di questo broker

Dopo aver analizzato attentamente tutta l’offerta del broker, è il momento di trarre le dovute conclusioni, che saranno determinanti all’utente per la scelta finale.
Sinceramente, abbiamo un’opinione mista sul broker: pur riconoscendo che ha un’ottimo servizio di formazione didattica e che sia autorizzato e regolamentato con tutti i criteri del caso non nascondiamo l’amarezza per alcune situazioni che andrebbero corrette e, in quel caso, staremmo parlando di un broker eccezionale. Purtroppo, non è così e ci dispiace ma questo è l’elenco delle cose che non vanno:

  • Il team di vendita è molto insistente nel momento in cui aprite un account: vi spinge continuamente a depositare fondi e ad aprire posizioni. Questo non è il modo di fare adeguato.
  • Il servizio clienti è attivo solo 5 giorni alla settimana ed inattivo durante il weekend, proprio quando dovrebbe rispondere a quei traders che magari sono impegnati col lavoro principale e aspettano il fine settimana per controllare lo stato dei propri investimenti.
  • Depositare con i pagamenti elettronici non conviene perché si pagano commissioni troppo alte (addirittura il 2% del deposito con Paypal) e inoltre il deposito minimo di 250 euro ci sembra eccessivo
  • Il numero di strumenti finanziari disponibili è inferiore alle aspettative, soprattutto per quanto concerne azioni, ETF e materie prime.
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